Bạn có nghe về hình thức đầu tư quỹ mở hay còn gọi là đầu tư mua chứng chỉ quỹ chưa? Đây là loại hình đầu tư đã và đang rất phổ biến trong thời đại ngày nay, đặc biết dành cho các nhà đầu tư có ít kinh nghiệm, có khẩu vị rủi ro tương đối, có mong muốn sinh lãi hơn lãi suất ngân hàng từ số vốn nhàn rỗi. Vì vậy hôm nay camnangkhoinghiep.vn sẽ cùng tìm hiểu chứng chỉ quỹ là gì nhé.
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là gì? Theo điều 4, luật chứng khoán 2019: Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán chứng thực quyền có được của nhà đầu tư đối với phần vốn góp của mình vào quỹ đại chúng hay còn gọi là quỹ mở. Quỹ mở là quỹ đầu tư chứng khoán được ra đời từ sự góp vốn của nhiều người đầu tư, nguồn vốn của quỹ có thể được đầu tư vào chứng khoán nhiều ngành nghề khác nhau, nhằm mục tiêu phân tán rủi ro, hay còn gọi là “bỏ trứng nhiều rổ”. Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ/đầu tư vào quỹ mở cần lưu ý 3 vấn đề đặc biệt sau:
- Nhà đầu tư không hề có quyền ra quyết định đầu tư cho quỹ.
- Các nhà lãnh đạo quỹ – các người có chuyên môn tài chủ đạo hàng đầu sẽ chịu trách nhiệm đầu tư, sử dụng chi phí quỹ mua chứng khoán.
- Phần lãi của nhà đầu tư chính là tiền lời từ hoạt động đầu tư của quỹ sau khi trừ đi các tiền bạc.
Việc ra đời quỹ mở, công ty quản lý chứng chỉ quỹ đều phải tuân thủ các quy định rất khắt khe của nhà nước, vì thế nhà đầu tư chớ lo lắng tiền bạc mình bị dùng cho mục tiêu mập mờ.
Xem thêm: 4 lợi ích lớn khi bạn có kinh nghiệm làm việc
Phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu
Cổ phiếu là gì?
Cổ phiếu là loại chứng khoán, được phát hành dưới dạng chứng chỉ, hoặc bút toán ghi sổ, chứng thực quyền & lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư, khi tham gia vào công việc bán hàng của công ty. Người nắm giữ cổ phiếu biến thành cổ đông & cùng lúc đó là chủ sở hữu của tổ chức phát hành. Ở thị trường chứng khoán nước ta, một cổ phiếu là đại diện cho 10,000 đồng vốn điều lệ của công ty.
Chẳng hạn như, doanh nghiệp cổ phần có vốn điều lệ là 10 tỉ đồng thì số cổ phần biểu hiện cho việc có được công ty này là 1 triệu cổ phiếu, mỗi cổ phiếu biểu hiện cho 10 ngàn vốn điều lệ.
Bình thường vào thời điểm hiện tại các công ty cổ phần thường phát hành hai dạng cổ phiếu: Cổ phiếu thường (common stock) và cổ phiếu ưu đãi (preferred stock). Các cổ đông sở hữu cổ phiếu thường được quyền tự do chuyển nhượng, quyền biểu quyết đối với các quyết định của tổ chức tại Đại hội cổ đông, được hưởng cổ tức theo hậu quả kinh doanh và thành quả cổ phiếu đang nắm giữ.
Ngược lại, các cổ đông nắm giữ cổ phiếu giảm giá có quyền hạn & trách nhiệm làm giảm như: lợi tức cố định, không có quyền bầu cử, ứng cử. Tuy vậy, cổ đông có được cổ phiếu khuyến mãi luôn được nhận cổ tức đầu tiên, và khi công ty bị phá sản thì họ cũng là những người được doanh nghiệp trả trước sau đấy mới đến cổ đông thường
Phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu
Chứng chỉ quỹ là gì? Cực kì nhiều người thường do dự & nhầm lẫn giữa chứng chỉ quỹ & cổ phiếu. Thực chất, cả hai đều là có điểm giống nhau là:
- Bằng chứng xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư và đã được hưởng lợi nhuận trên phần vốn góp.
- Đặc biệt là có khả năng niêm yết trên thị trường chứng khoán để giao dịch.
Tuy nhiên, giữa chứng chỉ quỹ và chứng khoán lại có rất là nhiều sự đối lập khác biệt mà nhà đầu tư cần hiểu & phân biệt được chúng để làm giảm những nhầm lẫn không đáng có, gây thiệt hại cho chính bản thân.
Chú ý gì khi mua chứng chỉ quỹ đầu tư?
Chứng chỉ quỹ là gì? Từ những dấu hiệu kể trên, có thể nói, để tham gia vào hình thức đầu tư chứng chỉ quỹ, người đầu tư không hẳn phải là chuyên gia tài chủ đạo có trải nghiệm dày dặn. Cùng lúc đó, nhà đầu tư cũng không mất nhiều thời gian phân tích thị trường mà vẫn tận dụng được cơ hội sinh lời từ số tiền nhàn rỗi.
Dù vậy, nếu như mua chứng chỉ quỹ, đồng nghĩa với việc người đầu tư đã ủy thác vốn cho các tổ chức quản lý quỹ thay mặt đầu tư, có thể chẳng thể can thiệp hay quyết định việc mua – bán cổ phiếu. Do đó, để giảm bớt rủi ro người đầu tư cần lưu ý 3 điều quan trọng:
- Bào chế & chọn lựa một tổ chức quản lý quỹ đáng tin cậy, dựa trên một số mục tiêu như lịch sử công việc, các điều lệ, tình hình tài chính, đội ngũ những chuyên gia, trách nhiệm đưa ra thông tin & mục lục đầu tư.
- Người đầu tư chứng chỉ quỹ nên tìm hiểu về loại chứng khoán mà quỹ “rót tiền”, nhằm nhận xét xem có thích hợp với mục đích lợi nhuận & khẩu vị rủi ro của chính mình hay không.
- Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư cần lưu ý những loại phí sau đây: phí quản lý thường niên, phí trả cho ngân hàng giám sát, phí thực hiện trao đổi chứng chỉ quỹ, và thuế nguồn thu phát sinh.
Lưu ý để đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả
Chứng chỉ quỹ là gì? Hiện nay, chứng chỉ quỹ đầu tư càng ngày biến thành mặt hàng được kinh doanh nhiều trên thị trường chứng khoán bởi theo đánh giá của nhiều nhà đầu tư có kinh nghiệm, chứng chỉ quỹ ít nguy cơ hơn cổ phiếu & nhất là có tính thanh khoản cao.
Tác nhân là do quỹ đại chúng được quản lý bởi một đội ngũ quản lý quỹ chuyên nghiệp đứng ra đầu tư thì ít nhất, độ không gây hại & lợi nhuận mong rằng cũng cao hơn so sánh với việc đầu tư theo cảm tính cá nhân. Tuy nhiên, việc làm này sẽ khiến cho nhà đầu tư trở thành bị động vì không có quyền quyết định về số vốn mà mình sở hữu trong quỹ. Vì thế, người đầu tư cần lưu ý một vài người điểm sau đây lúc mua chứng chỉ quỹ.
Xem thêm: Những chiến lược kinh doanh của Apple thành công mà bạn nên học hỏi
Lời kết
Cảm ơn bạn đã xem qua bài viết về chứng chỉ quỹ là gì ở trên đây. Với những thông tin mình chia sẻ thì hy vọng phần nào sẽ giúp đỡ cho bạn vượt qua những khó khăn và thắc mắc của bản thân nhé. Chúc các bạn luôn thành công trong cuộc sống.
Lộc Nguyên – Tổng hợp & chỉnh sửa
(Tham khảo: prudential.com.vn, luatduonggia.vn, …)
